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智能卡行业:NFC步入快速发展通道


作者:RFID世界网收录 来源:华泰证券 2014-10-29 15:26:54 填写您的邮件地址,订阅我们的精彩内容:

摘要:移动支付发展空间大。移动支付既方便客户日常生活,又增加了客户的粘性,日本、非洲肯尼亚的近场支付发展卓越,菲律宾在远程支付领域为客户提升理财服务。目前我国手机钱包渗透率低,不足1%,相比日韩的50-70%,存在较大上升空间。支付方式因科技、通信技术的发展呈现多样化,并不断替代旧支付方式。智能手机的普 及,带动了手机移动支付成为使用习惯。根据CNNIC 的报告,手机支付是电子商务增长最快的领域。

关键词:智能卡[2566篇]  NFC[3067篇]  SIM卡[397篇]  

  移动支付发展空间大。移动支付既方便客户日常生活,又增加了客户的粘性,日本、非洲肯尼亚的近场支付发展卓越,菲律宾在远程支付领域为客户提升理财服务。目前我国手机钱包渗透率低,不足1%,相比日韩的50-70%,存在较大上升空间。支付方式因科技、通信技术的发展呈现多样化,并不断替代旧支付方式。智能手机的普 及,带动了手机移动支付成为使用习惯。根据CNNIC 的报告,手机支付是电子商务增长最快的领域。

智能卡行业:NFC步入快速发展通道

  各国移动支付普及率

  NFC 近场支付发展条件成熟,即将步入爆发期。2012 年央行、工信部、银联以及三大运营商达成一致,结束了利益纷争,13.56MHz 成为了行业标准。2013 年受理环境走向完善,TSM 平台搭建完成、闪付POS 铺开,使移动支付距离人们生活更近。2014 年运营商全面推广移动支付,一方面NFC 功能的手机品种在增加,中高端及4G手机标配NFC 功能,同时运营商已经成为终端销售的主力军,终端补贴金额近600亿元,引导换机周期缩短,加速终端NFC 功能的普及;另一方面,与手机对应,运营商也会因此加大SWP-SIM 卡的采购。

智能卡行业:NFC步入快速发展通道

  三大运营商手机终端补贴金额

智能卡行业:NFC步入快速发展通道

  运营商捆绑终端销量占全部终端销量比例

  智能卡、手机天线具备高速增长潜力。移动支付产业链冗长,每个环节都存在高成长的机遇。完成手机支付的前提是硬件设备的普及,我们认为硬件设备将在未来2-3年实现高速增长,重点推荐硬件设备的SWP-SIM 卡以及NFC 手机天线。中国移动招标规模达到2.7 亿张,中国电信5000 万张,中国联通不逊于中国电信,2014 年整体的招标量达到3.5 亿张以上,2013 年仅有百万张级别,2015 年也有望出现倍数增长,延续高增长势头。运营商终端补贴力度不减,加速NFC 功能成为标配,NFC 天线需求将有望提高。

智能卡行业:NFC步入快速发展通道

  全球 NFC手机出货量将激增

  SWP-SIM 卡利润水平看芯片,跨出硬件制造。SWP-SIM 卡招标因参与厂商数量的增加,会导致价格竞争激烈,卡商毛利率下降。与市场不同,我们认为:1)SWP-SIM 卡价格下降的同时,成本占比高的芯片价格也会在走低,随着国产化芯片的商用,芯片价格还有下降的空间,制卡企业毛利率水平可以保证。2)SWP-SIM 卡的销售不仅包括产品本身销售,还包括行业应用的开发服务,不是传统SIM 卡一次性的买卖。随着行业应用数量的增加,以SWP-SIM 卡为基础的附加值也将得到提升。  

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  我国 SWP-SIM 卡需求预测

  推荐智能卡商恒宝股份、天喻信息,以及NFC天线提供商硕贝德。恒宝股份引入战略投资者,高成长下寻求转型;天喻信息以产品为依托打造服务集群;硕贝德是国内NFC 天线龙头,3D 封装又开拓新市场空间。

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  风险提示:运营商采购量低于预期;行业应用进展不顺利;新技术替代现有方案。

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